Lembra quando você era criança e brincava de Banco Imobiliário como proprietário de empreendimentos? Os Fundos Imobiliários funcionam de forma semelhante ao jogo clássico na infância de muita gente: você pode ser “dono (a)” de complexos imobiliários; sejam galpões, prédios comerciais, shoppings… Legal, né? O dinheiro mensal dos aluguéis recebido (e isento de imposto de renda) é um bom caminho para quem está começando no mercado financeiro e pretende ter uma renda extra. Mas essa é apenas a ponta do iceberg. Quer saber mais para investir? Confira:

 

Seja um investidor de imóveis

Criados no Brasil em 1993 pela Lei 8.668, os Fundos Imobiliários, também chamados de FIIs, estão com a popularidade em alta nos últimos tempos. Comparado a compra de um terreno ou imóvel físico e todas as suas despesas e documentações (registro de imóvel, transferência, reformas, depreciação, comissão de imobiliária e etc), o Fundo Imobiliário é muito mais simples do que parece. Investimentos de longo prazo em sua maioria, com os Fundos Imobiliários é como se você comprasse parte de um imóvel. Essa compra se dá através de cotas negociadas na Bolsa de Valores.

O dinheiro investido no fundo é administrado por uma pessoa que atua como gestor e faz a manutenção dos empreendimentos. Em contrapartida, esse mesmo gestor obtém os rendimentos proporcionados através de aluguel, comercialização e outros. E, como cotista de um Fundo Imobiliário, por exemplo, você pode passar a ganhar dinheiro por meio do aluguel dos inquilinos do empreendimento. E o melhor: essa rentabilidade não é descontada no Imposto de Renda para pessoas físicas. Você também pode vender a sua cota a qualquer momento – e somente aí você paga imposto (20%) sobre a valorização da cota.

Há também possibilidade de investir em projetos com terrenos do zero e em papéis de imóveis. 

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Conheça as modalidades de fundos imobiliários

Fundos imobiliários de tijolo

Exclusivos para imóveis físicos, os fundos de tijolo estão nos momentos de aquisição, construção ou aluguéis de imóveis comerciais. Nele fazem parte pessoas ou empresas interessadas em utilizar os imóveis em troca da renda mensal do aluguel dividida entre os cotistas. Exemplos desses fundos:

  • Hospitais;
  • Universidades;
  • Escritórios corporativos;
  • Galpões logísticos;
  • Shoppings;
  • Agências bancárias;
  • Residencial;
  • Hotéis;
  • Supermercados.

Fundos imobiliários de papel

Eles são investimentos em títulos financeiros atrelados ao mercado imobiliário, como LCI (Letras de Crédito Imobiliário), CRI (Certificado de Recebíveis Imobiliários), títulos de recebíveis imobiliários, cotas de outros fundos imobiliários, etc. O lucro do fundo retorna da venda desses títulos ou de juros e dividendos. 

Fundos de fundos

São investimentos em cotas de outros fundos imobiliários, reunindo recursos de um conjunto de investidores que tem como objetivo obter lucro com a compra e venda de outros fundos.

Como ganhar dinheiro com FII?

É possível saber o quanto rende o Fundo Imobiliário por meio de duas formas: valorização das cotas e distribuição de rendimentos.

Valorização das cotas

As pessoas podem lucrar vendendo suas cotas. O preço unitário da cota de um fundo pode se valorizar com o tempo, seja influenciado pelo mercado ou por aumento do patrimônio do fundo.

Distribuição dos lucros do fundo

Todo FII possui uma renda mensal que normalmente vem do aluguel de imóveis. Os FIIs distribuem o lucro líquido para seus cotistas, proporcional à quantidade de cotas de cada um.

Números* dos Fundos Imobiliários no Brasil 

  • Fundos listados na Bolsa (B3): 468
  • Quantidade de investidores: 470.098
  • R$ 78,4 bilhões de valor de mercado dos FIIs

*Dados de setembro de 2019. Boletim do Mercado Imobiliário da B3.

Vantagens dos Fundos Imobiliários

  • Ao investir em FIIs, você não precisa se preocupar com a administração dos imóveis, como cobrança, contratos, impostos, entre outros.
  • Você pode ser ”sócio” (a) de empreendimentos onde os inquilinos são grandes empresas, o que gera maior segurança no investimento.
  • Praticidade: os fundos são administrados por um gestor que é responsável pela sua manutenção. Menos trabalho pra você!
  • Rende mais que a poupança!
  • Pagamentos das cotas (dividendos) que você investiu são mensais.
  • São isentos de imposto de renda para pessoas físicas. Mas com condições: você tem que ter menos de 10% das cotas do fundo escolhido e o mesmo deve ter no mínimo 50 cotistas.
  • Você pode comprar cotas/ações de diferentes fundos. Não precisa concentrar todo seu investimento em um só! Diversifique!
  • Você pode começar a investir, por exemplo, com R$ 100. Agora você não tem desculpa pra não ser um investidor, né?
  • O lucro pode ser reinvestido comprando outras cotas de fundos imobiliários, multiplicando seu dinheiro.

Entendi! Agora, como investir em Fundos Imobiliários?

Provavelmente você deve ter escutado de um parente ou amigo que investir em imóveis físicos é bom um negócio. Aplicar o dinheiro comprando imóveis faz parte do imaginário financeiro brasileiro, assim como a tradicional poupança. Com certeza esse tipo de investimento possui diversos pontos positivos. Porém, convenhamos, é muito difícil de forma geral levantar recursos para comprar um imóvel físico e lidar com seus custos e burocracias. Já com os Fundos Imobiliários, como mostramos acima, é mais simples. 

Funciona assim: como as cotas dos fundos são negociadas na Bolsa de Valores, é necessário abrir conta em uma corretora. Na plataforma da Easynvest, a nova experiência de investimentos deixou o processo ainda mais simples! Basta digitar o nome do fundo que você deseja adquirir, selecionar a quantidade de cotas, e pronto! E o melhor: tudo isso sem taxa de administração, o que gera ainda mais rentabilidade.

Na Easynvest, você desperta o investidor que há dentro de você. Estamos desde 1968 trabalhando para facilitar o acesso de todos ao mercado financeiro. Fomos uma das primeiras corretoras a lançar um Home Broker – isso lá no longínquo ano de 1999. Fomos a primeira corretora a lançar um app para investir em renda fixa. Temos mais de 400 opções de produtos financeiros, mais de 1 milhão de contas abertas e mais de R$ 20 bilhões sob custódia. Desejamos que investidores iniciantes alcancem seus sonhos financeiros. Por isso, invista com a gente! 

 

Dicas importantes sobre Fundos Imobiliários 

Algo a se observar é que como os FIIs (fundos imobiliários) são cotados na Bolsa de Valores, eles estão sujeitos a variação do mercado – sendo considerados investimentos de renda variável. Por isso, acompanhe sempre suas oscilações para rentabilizar ao máximo caso queira comprar ou vender suas cotas. Outro ponto importante: conheça o setor econômico do qual faz parte o fundo imobiliário. Seu histórico. Sua localidade. Por exemplo, um imóvel que passa por grandes períodos desocupado (vacância) ou que possui problemas de pagamento por parte dos inquilinos pode trazer surpresas desagradáveis para o seu bolso.

Também procure informações sobre os administradores e gestores dos fundos. Já para saber quanto você vai ganhar com seus rendimentos, confira os regulamentos dos FIIs ou prospectos do fundo. Ah, por último, mas não menos importante: para saber quais FIIs estão disponíveis para investir, uma maneira é acessar o site da Bolsa, também chamada de B3, ir na página de Fundos de Investimento Imobiliário e clicar em FIIs listados. Lá você também encontra boletins mensais do mercado imobiliário com dados relevantes como lista de documentos, horários de negociação, ofertas públicas, entre outros.

 

Dicas importantes sobre Fundos Imobiliários (bônus)

Ficou com alguma dúvida e quer saber ainda mais sobre Fundos Imobiliários? Aqui na Easynvest temos conteúdos especiais feitos pelos nossos especialistas que vão te guiar no caminho dos investimentos. Dá uma olhada nos vídeos:

 

Fundos imobiliários: o que é e como investir: https://www.youtube.com/watch?v=nSuwLZyNap8&t=886s

Como funciona a criação de um Fundo de Investimento Imobiliário?

Escolha o melhor Fundo Imobiliário para você: 

Investir em imóveis! Já pensou em fundos imobiliários? Veja como aplicar:

Como investir em Fundos de Investimento Imobiliário:

 

Investimentos financeiros não são assuntos de outro mundo. Aliás, é bem mais fácil do que você imagina. Acreditamos que investir é para todos e queremos te ajudar a fazer o seu dinheiro render mais. Por isso prezamos pelo diálogo descomplicado, sem mistérios, sem economês – fique à vontade para perguntar ou opinar nos comentários.

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